Политика AML/KYC

Дата последнего обновления: 23.01.2026

Настоящая Политика AML/KYC описывает принципы и процедуры, которых придерживается платформа Parik24 с целью предотвращения отмывания денежных средств (AML — Anti-Money Laundering), финансирования незаконной деятельности и обеспечения надлежащей идентификации пользователей (KYC — Know Your Customer). Документ объясняет, почему проверка личности является обязательной, какие данные могут запрашиваться, а также каким образом они используются и защищаются.

Используя сервис Parik24, пользователь подтверждает свое согласие с положениями данной Политики.

1. Общие положения и цели AML/KYC

Parik24 внедряет процедуры AML/KYC для:

• предотвращения отмывания денежных средств и финансирования незаконной деятельности;
• соблюдения международных стандартов и регуляторных требований;
• защиты платформы и пользователей от мошенничества;
• обеспечения прозрачности финансовых операций;
• недопущения использования сервиса несовершеннолетними и третьими лицами.

AML/KYC является неотъемлемой частью системы безопасности платформы.

2. Что такое AML и KYC

• AML (Anti-Money Laundering) — совокупность мер, направленных на выявление, предотвращение и сообщение о подозрительных финансовых операциях.
• KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации и проверки личности пользователя для подтверждения его данных и возраста.

В совокупности эти меры обеспечивают честную и безопасную работу сервиса.

3. Когда применяется процедура KYC

Parik24 может инициировать проверку KYC в следующих случаях:

• при первом выводе средств;
• при достижении определенных финансовых лимитов;
• при выявлении подозрительной или нетипичной активности;
• при изменении персональных или платежных данных;
• по запросу платежных провайдеров или регулирующих органов.

До завершения проверки отдельные функции аккаунта могут быть временно ограничены.

4. Какие данные могут запрашиваться в рамках KYC

В зависимости от ситуации платформа может запросить:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта или иной официальный документ);
• подтверждение возраста;
• селфи или фотографию с документом для подтверждения принадлежности аккаунта пользователю;
• подтверждение адреса проживания (при необходимости);
• дополнительные документы в случаях повышенного риска или крупных транзакций.

Все документы используются исключительно в целях идентификации и безопасности.

5. Процедура проверки личности

Процесс KYC, как правило, включает следующие этапы:

1. Направление запроса на прохождение верификации.
2. Загрузка необходимых документов через защищенный интерфейс.
3. Проверка данных автоматизированными и/или ручными методами.
4. Уведомление пользователя о результате проверки.

Сроки проверки зависят от полноты и качества предоставленных материалов.

6. Политика противодействия отмыванию средств (AML)

Parik24 применяет риск-ориентированный подход к AML, который включает:

• мониторинг транзакций в режиме реального времени;
• анализ финансовой активности и поведения пользователей;
• выявление нетипичных или подозрительных операций;
• проведение внутренних проверок и, при необходимости, уведомление компетентных органов в рамках законодательства.

Платформа оставляет за собой право приостанавливать операции до выяснения обстоятельств.

7. Подозрительная активность

К подозрительной активности могут относиться, в частности:

• частые или крупные транзакции без очевидной экономической логики;
• использование платежных методов, не принадлежащих пользователю;
• попытки обхода установленных лимитов;
• несоответствие между предоставленными данными и фактическим поведением;
• использование аккаунта третьими лицами.

В подобных случаях платформа может запросить дополнительные сведения или документы.

8. Защита персональных данных в рамках AML/KYC

Все данные, полученные в рамках процедур AML/KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Parik24. Платформа:

• использует защищенные каналы передачи данных;
• ограничивает доступ к информации уполномоченными сотрудниками;
• хранит данные только в течение необходимого срока;
• не использует документы в целях, не связанных с безопасностью и комплаенсом.

9. Отказ от прохождения KYC

В случае отказа пользователя от прохождения KYC или предоставления недостоверных данных:

• функционал аккаунта может быть ограничен;
• вывод средств может быть приостановлен;
• аккаунт может быть временно или окончательно заблокирован в соответствии с Правилами и Условиями.

Такие меры направлены на защиту сервиса и других пользователей.

10. Хранение данных и сроки

Данные, собранные в рамках AML/KYC, хранятся в течение сроков, определенных:

• внутренними процедурами Parik24;
• требованиями применимого законодательства;
• необходимостью рассмотрения возможных проверок и споров.

По истечении сроков данные подлежат удалению или обезличиванию.

11. Права и обязанности пользователя

Пользователь имеет право:

• получать информацию о статусе верификации;
• обращаться в службу поддержки по вопросам AML/KYC;
• требовать исправления неточных данных.

Пользователь обязан:

• предоставлять достоверную и актуальную информацию;
• не использовать чужие документы или платежные реквизиты;
• сотрудничать с платформой в рамках процедур проверки.

12. Обновление Политики AML/KYC

Parik24 может вносить изменения в настоящую Политику в случае обновления законодательства, международных стандартов или внутренних процедур безопасности. Актуальная версия всегда публикуется на сайте.

13. Контакты и обращения

По всем вопросам, связанным с Политикой AML/KYC, причинами запроса документов или статусом проверки, пользователь может обратиться в службу поддержки Parik24 через доступные на сайте каналы связи.