Політика AML/KYC

Дата останнього оновлення: 23.01.2026

Ця Політика AML/KYC описує принципи та процедури, яких дотримується платформа Parik24 з метою запобігання відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering), фінансуванню незаконної діяльності та забезпечення належної ідентифікації користувачів (KYC — Know Your Customer). Документ пояснює, чому перевірка особи є обов’язковою, які дані можуть запитуватися та як вони використовуються і захищаються.

Використовуючи сервіс Parik24, користувач погоджується з положеннями цієї Політики.

1. Загальні положення та цілі AML/KYC

Parik24 впроваджує процедури AML/KYC для:

• запобігання відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності;
• дотримання міжнародних стандартів і регуляторних вимог;
• захисту платформи та її користувачів від шахрайства;
• забезпечення прозорості фінансових операцій;
• недопущення використання сервісу неповнолітніми або сторонніми особами.

AML/KYC є невід’ємною частиною системи безпеки платформи.

2. Що таке AML і KYC

• AML (Anti-Money Laundering) — комплекс заходів, спрямованих на виявлення, запобігання та повідомлення про підозрілі фінансові операції.
• KYC (Know Your Customer) — процедура ідентифікації та перевірки особи користувача для підтвердження його особистих даних і віку.

Разом ці процедури допомагають забезпечити чесну та безпечну роботу сервісу.

3. Коли застосовується перевірка KYC

Parik24 може ініціювати процедуру KYC у таких випадках:

• під час першого виведення коштів;
• при досягненні певних фінансових лімітів;
• у разі підозрілої або нетипової активності;
• при зміні персональних або платіжних даних;
• за запитом платіжних провайдерів або регуляторних органів.

До завершення перевірки окремі функції акаунта можуть бути тимчасово обмежені.

4. Які дані можуть запитуватися під час KYC

Залежно від ситуації Parik24 може запросити:

• документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка або інший офіційний документ);
• підтвердження віку;
• селфі або фото з документом для підтвердження, що акаунт належить саме користувачу;
• підтвердження адреси проживання (за потреби);
• додаткові документи у випадках підвищеного ризику або великих транзакцій.

Усі документи перевіряються виключно з метою ідентифікації та безпеки.

5. Процедура перевірки особи

Процес KYC зазвичай включає такі етапи:

1. Запит на проходження верифікації з боку платформи.
2. Завантаження необхідних документів через захищений інтерфейс.
3. Перевірка даних автоматичними та/або ручними методами.
4. Повідомлення користувача про результат перевірки.

Термін перевірки залежить від повноти та якості наданих матеріалів.

6. Політика протидії відмиванню коштів (AML)

Parik24 застосовує ризик-орієнтований підхід до AML, який включає:

• моніторинг транзакцій у режимі реального часу;
• аналіз фінансової активності та поведінки користувачів;
• виявлення нетипових або підозрілих операцій;
• внутрішні перевірки та, за потреби, повідомлення відповідних органів у межах вимог законодавства.

Платформа залишає за собою право призупиняти транзакції до з’ясування обставин.

7. Підозріла активність

До підозрілої активності можуть належати, зокрема:

• часті або великі транзакції без очевидної логіки;
• використання різних платіжних методів, що не належать користувачу;
• спроби обійти встановлені ліміти;
• невідповідність між наданими даними та фактичною поведінкою;
• використання акаунта третіми особами.

У таких випадках платформа може запросити додаткову інформацію або документи.

8. Захист персональних даних у рамках AML/KYC

Усі дані, отримані в рамках AML/KYC, обробляються відповідно до Політики конфіденційності Parik24. Платформа:

• використовує захищені канали передавання даних;
• обмежує доступ до інформації лише уповноваженим особам;
• зберігає дані лише протягом необхідного строку;
• не використовує документи для цілей, не пов’язаних із безпекою та комплаєнсом.

9. Відмова від проходження KYC

Якщо користувач відмовляється проходити процедуру KYC або надає недостовірні дані:

• платформа може обмежити функціонал акаунта;
• виведення коштів може бути призупинене;
• акаунт може бути тимчасово або остаточно заблокований відповідно до Правил та Умов.

Ці заходи спрямовані на захист сервісу та інших користувачів.

10. Зберігання даних та строки

Дані, зібрані в межах AML/KYC, зберігаються лише протягом строків, визначених:

• внутрішніми процедурами Parik24;
• вимогами застосовного законодавства;
• необхідністю розгляду можливих спорів або перевірок.

Після завершення строків дані видаляються або анонімізуються.

11. Права та обов’язки користувача

Користувач має право:

• отримувати інформацію про статус перевірки;
• звертатися до підтримки з питаннями щодо AML/KYC;
• вимагати виправлення неточних даних.

Користувач зобов’язується:

• надавати правдиву та актуальну інформацію;
• не використовувати чужі документи чи платіжні дані;
• співпрацювати з платформою у межах процедур перевірки.

12. Оновлення Політики AML/KYC

Parik24 може оновлювати цю Політику у разі змін у законодавстві, міжнародних стандартах або внутрішніх процедурах безпеки. Актуальна версія завжди публікується на сайті.

13. Контакти та звернення

У разі запитань щодо Політики AML/KYC, причин запиту документів або статусу перевірки користувач може звернутися до служби підтримки Parik24 через доступні на сайті канали зв’язку.